Votre conseiller vous a envoyé un identifiant pour une application que vous n’avez jamais vraiment demandée, et vous vous retrouvez à vous demander ce que c’est, si ça vaut vraiment le coup, et surtout comment ça marche.
MoneyPitch divise : certains l’adorent pour sa capacité à tout regrouper en un seul endroit, d’autres la trouvent lourde et peu intuitive. Voici un tour complet de l’outil – de la création du compte à la connexion, en passant par les fonctionnalités concrètes et les moments où ça coince.
MoneyPitch; c’est quoi ?
MoneyPitch est une application de gestion patrimoniale développée par le Groupe Harvest, un acteur bien établi dans le secteur des logiciels financiers professionnels.
L’idée de départ est simple : permettre à un particulier de visualiser l’intégralité de son patrimoine – financier et immobilier – depuis un seul endroit, sans jongler entre cinq applications bancaires différentes.
Ce que l’outil regroupe est assez complet : comptes courants, comptes carte, épargne réglementée, PEA, assurances vie, portefeuilles boursiers, épargne salariale, épargne retraite (Madelin, art. 83, PERP, PER), et crédits en cours. Tout ça dans une interface unique, avec un seul identifiant et un seul mot de passe.
Mais il y a un point que beaucoup de nouveaux utilisateurs ne comprennent pas d’emblée : MoneyPitch n’est pas une application bancaire grand public. Vous ne pouvez pas vous inscrire vous-même.
L’accès se fait exclusivement via un conseiller financier partenaire – un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), une banque privée ou un gestionnaire de fortune – qui ouvre votre compte et vous communique vos identifiants.
Pensez-y comme à un Google Drive financier partagé entre vous et votre conseiller. Vous voyez votre patrimoine complet, lui peut l’analyser pour vous apporter de meilleures recommandations. C’est la philosophie de l’outil : renforcer la relation client-conseiller, pas remplacer une banque.
MoneyPitch créer son compte : les étapes à suivre
La réponse courte : vous ne créez pas vous-même votre compte MoneyPitch. C’est votre conseiller qui ouvre l’accès depuis son interface professionnelle (le logiciel O2S de Harvest) et qui vous envoie ensuite vos identifiants de connexion. Sans cette étape, il n’y a rien à faire côté client.
Une fois vos identifiants reçus, voici comment se passe la première connexion :
- Téléchargez l’application MoneyPitch sur l’App Store (iOS) ou Google Play (Android), ou connectez-vous directement depuis un navigateur web
- Saisissez l’identifiant et le mot de passe communiqués par votre conseiller – attention, l’identifiant n’est pas votre adresse e-mail personnelle, c’est un identifiant spécifique
- À la première connexion, la création d’un code PIN est obligatoire. Les fois suivantes, vous pourrez activer l’empreinte digitale ou la reconnaissance faciale
- Une fois connecté, vous verrez d’abord les placements détenus chez votre conseiller. L’étape suivante recommandée est d’agréger vos autres comptes bancaires extérieurs
L’agrégation de comptes, c’est le coeur de l’outil. Vous sélectionnez votre établissement bancaire, vous saisissez vos identifiants de banque en ligne, et MoneyPitch importe tous vos comptes automatiquement. Vos identifiants bancaires sont chiffrés et sécurisés – votre conseiller n’y a pas accès, et ne peut pas voir le détail de vos opérations.
Comment puis-je me connecter à Moneypitch ?
L’accès se fait de deux façons : via l’application mobile (la plus pratique au quotidien) ou depuis un navigateur web en vous rendant sur le site MoneyPitch. Si vous utilisez un Mac, sachez que Safari peut poser des problèmes de compatibilité – il vaut mieux passer par l’application disponible sur l’Apple Store plutôt que par le navigateur.
Une fois connecté, vous atterrissez sur votre tableau de bord patrimonial. En quelques clics, vous accédez à la synthèse de votre patrimoine, vos différents comptes, vos investissements classés par type, et les indicateurs clés de votre situation financière.
Pour quitter l’application proprement, cliquez sur l’icône Utilisateur pour accéder à votre profil, puis sur Déconnexion. Les données que vous avez modifiées ou saisies sont alors envoyées automatiquement à votre conseiller – c’est le principe de la plateforme collaborative.
Moneypitch connexion problème : que faire ?
C’est la question que beaucoup se posent après avoir reçu leurs identifiants, et c’est souvent moins compliqué qu’il n’y paraît. La cause la plus fréquente d’un problème de connexion, c’est simplement un identifiant mal copié – une majuscule oubliée, un espace en trop, un caractère spécial mal interprété.
Si vous avez oublié votre mot de passe, la procédure est classique : cliquez sur « Mot de passe oublié ? » sur l’écran de connexion, saisissez votre identifiant, et vous recevrez un e-mail avec un lien sécurisé pour en créer un nouveau.
Si cette étape ne fonctionne pas non plus, contactez directement votre conseiller – c’est lui qui peut déclencher manuellement l’envoi d’un mail de réinitialisation depuis son interface.
Voici les situations les plus courantes et les solutions correspondantes :
- Identifiant ou mot de passe refusé : vérifiez la casse, recopiez depuis le mail d’origine, tentez la réinitialisation
- Application qui ne se lance pas : vérifiez que l’application est à jour (des correctifs sont publiés régulièrement)
- Page blanche ou chargement infini : essayez l’application mobile si vous étiez sur le navigateur, ou l’inverse
- Compte qui ne semble pas activé : recontactez votre conseiller, il est possible que l’accès n’ait pas encore été finalisé de son côté
Si tout cela échoue, le formulaire d’assistance est accessible directement depuis le pied de l’application MoneyPitch. Plusieurs utilisateurs signalent que le service technique est réactif en cas de bugs avérés.
Quelles fonctionnalités trouve-t-on dans l’espace client ?
Au-delà de la simple vue d’ensemble de vos comptes, MoneyPitch propose des outils de simulation qui peuvent vraiment changer votre façon de vous projeter financièrement.
Vous pouvez simuler votre future retraite, estimer votre impôt sur le revenu ou votre IFI, évaluer la performance de différents scénarios d’investissement, ou encore identifier les frais bancaires que vous payez sans forcément vous en rendre compte.
Vous pouvez aussi définir des projets de vie concrets – financer les études de vos enfants dans 10 ans, préparer un achat immobilier, anticiper votre passage à la retraite – et l’application construit des simulations en tenant compte de l’inflation, de la fiscalité, et de l’évolution probable de vos revenus. C’est là que l’outil dépasse le simple agrégateur de comptes.
Des alertes et notifications vous informent en temps réel des mouvements sur vos comptes ou des évolutions significatives de votre situation patrimoniale.
Votre conseiller reçoit lui aussi ces informations, ce qui lui permet de vous contacter de façon proactive si quelque chose mérite attention – sans que vous ayez besoin de lui envoyer un tableau Excel à chaque rendez-vous.
Quel est le prix de MoneyPitch pour l’utilisateur ?
Pour le client final, MoneyPitch est gratuit. Vous ne payez rien pour télécharger l’application, ni pour l’utiliser au quotidien. C’est le conseiller – ou la structure qui l’emploie – qui souscrit à la solution Harvest et l’intègre à son offre de services.
En pratique, l’accès à MoneyPitch est souvent inclus dans une formule d’accompagnement patrimonial, pas dans une relation bancaire classique de base. Si votre conseiller vous l’a proposé, c’est que vous faites partie de ses clients suivis de façon active.
Il existe deux niveaux d’accès : une version Lite avec les fonctionnalités essentielles, et une version Premium avec l’agrégation complète multi-comptes et tous les outils de simulation – c’est votre conseiller qui choisit ce qu’il vous attribue.
Quels sont les avis sur l’application MoneyPitch ?
La note sur l’App Store tourne autour de 2,5 sur 5 – ce qui peut paraître sévère, mais s’explique par le profil très particulier de l’outil.
Les utilisateurs qui le trouvent indispensable sont souvent ceux qui gèrent un patrimoine réparti entre de nombreux établissements, y compris des banques privées ou des établissements confidentiels absents d’autres agrégateurs.
Un utilisateur sur l’App Store résume bien la chose : c’est peut-être pas fait pour le grand public, mais pour ceux qui ont beaucoup de comptes dans des établissements très différents, l’application est parfaite. Lorsqu’il y a des bugs, le service client est généralement réactif.
Les critiques les plus fréquentes portent sur la lourdeur de l’interface, des temps de chargement parfois lents, et une expérience utilisateur jugée trop orientée « logiciel professionnel » plutôt qu’application mobile grand public.
Des mises à jour régulières ont corrigé plusieurs de ces points, notamment sur l’authentification et les performances générales.
La conclusion honnête sur MoneyPitch, c’est que l’outil est puissant mais mal compris par ceux qui l’utilisent sans accompagnement. Si votre conseiller l’a bien configuré et qu’il s’en sert activement pour suivre votre situation, vous avez entre les mains un outil de pilotage patrimonial sérieux.
Si vous cherchez une application de gestion de finances personnelles à installer de façon autonome, des alternatives comme Finary ou Bankin seront probablement plus adaptées à votre usage.